光大银行珠海分行员工推销非法基金投资者被卷7亿

人气：作者：待查时间：2015-01-22

导读：本报讯（记者任思源）富丽堂皇的装修、训练有素的职员、咖啡奶茶的贴心服务有谁想到，高大上的银行大客户室里竟会发生触目惊心的骗局。日前，一个涉案金额达7亿多元的骗局在广东多地爆发。深圳中汇盈信进取九号投资企业、广州中泽汇融七号投资企业两个私募基金的200多

　　本报讯（记者任思源）富丽堂皇的装修、训练有素的职员、咖啡奶茶的贴心服务……有谁想到，“高大上”的银行大客户室里竟会发生触目惊心的骗局。日前，一个涉案金额达7亿多元的骗局在广东多地爆发。深圳中汇盈信进取九号投资企业、广州中泽汇融七号投资企业两个私募基金的200多名投资者陷入恐慌，他们抱着一线希望四处奔走，试图挽回巨额损失。

　　银行大客户室里巨款买“理财产品”

　　江门企业家老谭没有料到，其在光大银行珠海分行营业部购买的3 000多万元理财产品竟然血本无归。

今年4月8日，老谭和妻子驾车来到位于珠海市海滨南路49号的光大银行珠海分行。由于是大客户，老谭一如既往地被客户经理蓝某迎入了“百岛之城”客户室。端上茶热情寒暄后，蓝某称：“您在银行里的钱到期了，为什么不买个收益率高点的产品？‘中汇盈信九号’是我们银行的产品，安全可靠，利息11%。”

　　据老谭称，他在光大银行打理资金业务已近8年，蓝某服务周到，家里缺人手的时候还会来帮些小忙。“很信任她，头脑一热，就买了。”说起经过，老谭很后悔。他妻子当场在蓝某办公室通过网银转出3 120万元到基金账户。

　　9月23日，老谭接到了光大银行珠海分行营业部原副总经理张添吾的电话，说“中汇盈信九号”投资的那个公司老板死了，资金兑付可能需要延后。9月30日，蓝某来电说产品出事了，并第一次承认不是银行的产品。接完电话，老谭像挨了当头一棒，此后的事情更令他惊心：光大银行不承认“中汇盈信九号”是通过银行卖给客户的，还要求维权客户出示录音或录像以自证。

　　类似的骗局也在交通银行广州耀中支行内上演。退休教师老李称，在这家银行，他和另外20多位投资者分别签下共近3 000万元的协议，涉事的有支行原副行长杨某，职员黄某、周某和蔡某。据初步调查，“中汇盈信九号”涉事金额达7亿多元，200多人血本无归。由于部分受害人几乎是倾家投入，有人因此进了医院。

　　产品未经审批抵押物竟是假的

　　据悉，深圳中汇盈信基金管理有限公司成立于2011年，“中汇盈信九号”募资用途为向纵横天地电子商旅服务有限公司发放贷款。记者在《深圳中汇盈信进取九号投资企业（有限合伙）说明书》上看到，该产品采取了土地抵押等风控措施：纵横天地关联企业五丰行投资管理有限公司承诺以其持有的面积为140 787.78平方米土地使用权提供抵押。

　　从事律师职业的受害人老李称，为了向他证明投资的稳妥性，交通银行广州耀中支行的客户经理黄某曾带他到广州天河区柯木塱路杨梅岭街2号查看抵押物。“我要求看房产证原件，黄只提供了复印件，显示的所有人为‘五丰行投资管理有限公司’。”

　　但广州市国土房地产档案馆提供的资料表明，该处房地产的所有者为“广东物资集团公司”，并早已抵押给银行。

　　值得一提的是，很多受害人的购买凭证竟是“产品说明书”而非正式的协议文本。“到了银行就被请进大客户室。没仔细看，也看不懂，反正就一个劲被催着签字转钱。”受害人万女士说。

　　更不可思议的是，这个名为“中汇盈信九号”的私募基金根本就没有经过相关监管部门的审批。据当地警方称，2013年，深圳中汇盈信基金公司负责人卢某获悉纵横天地有融资需求，双方约定每笔24%的年化收益。此后，基金公司在一些银行进行募资，许诺投资人可以根据投资条件不同获6.5%～14%的年化收益。

　　和“中汇盈信九号”相关的骗局还有“中泽汇融七号”，这一私募产品为广东益民旅游休闲服务有限公司（五丰行关联企业）募集资金，涉事金额较少，但据受害者统计也有3 000多万元。

　　2014年9月18日，纵横天地董事长陈泽良死亡，公司资金链断裂，“私募骗局”暴露。

　　银行回应称均为已离职员工个人私售

　　“中汇、中泽私募基金骗局”暴露后，光大银行广州分行称，该行从来没有售卖过这些理财产品，这是已离职员工个人私售行为，客户购买时应该知道这不是银行的产品。交通银行广州分行则表示，这是银行离职员工做的业务，经核查客户划转资金的IP地址不是通过银行WIFI，可以证明客户并不是在该行购买产品。

　　对于银行方面的说法，不少受害者表示无法接受。“上班时间，穿着银行制服在银行的大客户室里面签订协议，而且一次划转3 120万元，银行没有异议。要知道，平时我们调动200万元以上，银行行长就会出来询问有关情况。”老谭既生气又费解。

“银行确实没有在上面盖章。但我们以前很多在银行买的理财产品没有银行盖章都得到了兑付，难道职员一直是在银行非法销售？”受害者李永生说。

　　“如果在银行场地销售，那就是职务行为，银行应根据责任大小先行承担赔付责任。”中央财经大学法学院教授黄震认为，只要是在工作时间、在工作场地售卖的产品，客户就有理由相信这是银行员工的职务行为而非个人行为，银行必须承担连带责任。

　　据一位银监系统人士透露，近年来，涉及银行员工私自销售非本行自主发行、授权和签订代销协议的私募基金等第三方理财产品的事件时有发生。今年7月以来，仅广东就发生9起“飞单”事件，涉及中国工商银行等7家国有及股份制银行，引发至少10批群体性上访维权事件。

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